كفتك فوريكس التحقيق

ريليس: pr7056-14.

12 نوفمبر 2018.

كفتك يأمر خمسة بنوك لدفع أكثر من 1.4 مليار دولار في العقوبات للتلاعب محاولة معدلات الصرف الأجنبي.

سيتي بنك، هسك، جبمورغان، ربس، و أوبس تنسيق التداول مع البنوك الأخرى في غرف الدردشة الخاصة في محاولاتهم للتلاعب.

واشنطن، دس Ђ Ђ Ђ Ђ Ђ Ђ Ђ Ђ Ђ issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued issued ((((((((((((((((((((((((((((((((( ربس) و أوبس أغ (أوبس أغ) (بشكل جماعي، البنوك) لمحاولة التلاعب، ومساعدة وتحريض البنوك الأخرى ™ ™ محاولات للتلاعب، معدلات العملات الأجنبية العالمية (فكس) معدلات الفائدة للاستفادة من مواقف بعض التجار.

تفرض الأوامر بشكل جماعي أكثر من 1.4 مليار دولار في العقوبات النقدية المدنية، وتحديدا: 310 ملايين دولار لكل من سيتي بنك و جي بي مورغان، و 290 مليون دولار لكل من بنك الاحتياطي الفدرالي و يو بي اس، و 275 مليون دولار ل هسك.

كما تطلب الأوامر من البنوك التوقف عن الانتهاكات الأخرى والكف عن اتخاذها، واتخاذ خطوات محددة لتنفيذ وتعزيز ضوابطها وإجراءاتها الداخلية، بما في ذلك الإشراف على تجار الفوركس، لضمان سلامة مشاركتها في تحديد مؤشر سعر صرف العملات الأجنبية ومعدلات الاتصالات الداخلية والخارجية من قبل التجار. وتختلف فترة السلوك ذات الصلة باختلاف البنوك، حيث يبدأ العمل ببعض البنوك في عام 2009، ويستمر كل مصرف في عام 2018.

وقال إيتان غولمان، مدير الإنفاذ كفتكو ™: Ђњ وضع المعدل القياسي ليس مجرد فرصة أخرى للبنوك لكسب الربح. يعتمد عدد لا يحصى من الأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم على هذه المعدلات لتسوية العقود المالية، ويعتمد هذا الاعتماد على الإيمان بالسلامة الأساسية لهذه المعايير. السوق يعمل فقط إذا كان الناس لديهم الثقة بأن عملية وضع هذه المعايير هو عادل، لا تفسد من قبل التلاعب من قبل بعض من أكبر البنوك في العالم.

ووفقا للأوامر، كان أحد المؤشرات الرئيسية التي حاول تجار الفوركس التلاعب بها هي الأسواق العالمية / معدلات الإغلاق الفوري لرويترز (معدلات ويم / R). وتستخدم معدلات ويم / R، وهي معدلات مرجعية العملات الأجنبية الأكثر شيوعا على نطاق واسع في الولايات المتحدة وعلى الصعيد العالمي، لتحديد القيم النسبية للعملات المختلفة، والتي تعكس المعدلات التي يتم بها تبادل عملة واحدة بعملة أخرى. يتم استخدام أسعار الفائدة القياسية فكس، مثل معدلات ويم / R، لتسعير مقايضات العملات وعقود تبادل العملات الأجنبية والمعاملات الفورية والعقود الآجلة والخيارات والعقود الآجلة وغيرها من أدوات المشتقات المالية. أزواج العملات الأكثر تداولا هي اليورو / الولايات المتحدة. الدولار، الدولار الأمريكي / الين الياباني، والجنيه الاسترليني البريطاني / الولايات المتحدة. دولار. وبناء على ذلك، فإن سلامة معدلات ويم / R ومعايير الفوركس الأخرى أمر بالغ الأهمية لسلامة الأسواق في الولايات المتحدة وحول العالم.

وتجد الأوامر أن بعض تجار الفوركس في البنوك قاموا بتنسيق تداولهم مع التجار في البنوك الأخرى في محاولاتهم للتلاعب بمعدلات سعر صرف العملات الأجنبية، بما في ذلك الساعة الرابعة من بعد الظهر. ويم / R الإصلاح. يستخدم تجار الفوركس في البنوك غرف الدردشة الخاصة للتواصل والتخطيط لمحاولاتهم للتلاعب بمعدلات أسعار العملات الأجنبية. في غرف الدردشة هذه، كشف تجار الفوركس لدى البنوك عن معلومات سرية عن طلبات العملاء ومواقف تداول، وغيروا مراكز التداول لاستيعاب مصالح المجموعة الجماعية، واتفقوا على استراتيجيات التداول كجزء من محاولة المجموعة لمحاولة التعامل مع بعض العملات الأجنبية معدلات قياسية. وكانت غرف الدردشة هذه حصرية في بعض الأحيان والدعوة فقط. (يتم إرفاق أمثلة من دردشات التنسيق تحت روابط ذات صلة.)

وتجد الأوامر أيضا أن البنوك فشلت في تقييم المخاطر المرتبطة بتجار الفوركس المشاركين في تحديد بعض معدلات سعر صرف العملات الأجنبية، كما أنها تفتقر إلى الضوابط الداخلية الكافية لمنع الاتصالات غير السليمة من قبل التجار. وبالإضافة إلى ذلك، فإن المصارف تفتقر إلى السياسات والإجراءات والتدريب الكافية التي تحكم على وجه التحديد المشاركة في التداول حول معدلات أسعار العملات الأجنبية؛ وكان لديها سياسات غير كافية تتعلق، أو الرقابة الكافية على تجار الفوركس Ђ ™ استخدام غرف الدردشة أو الرسائل الإلكترونية الأخرى.

ووفقا للأوامر، فقد حدث بعض هذه السلوكيات خلال الفترة نفسها التي أبلغت فيها البنوك بأن لجنة التجارة الحرة وغيرها من الهيئات التنظيمية تقوم بالتحقيق في محاولات بعض المصارف للتلاعب في سعر الفائدة بين البنوك في لندن ومعايير أسعار الفائدة الأخرى. وقد اتخذت اللجنة إجراءات إنفاذ ضد أوبس و ربس) من بين بنوك أخرى ووسطاء بين الوكالء (فيما يتعلق بسعر الليبور وغيره من معايير سعر الفائدة. (انظر المعلومات أدناه.)

وتعترف الأوامر بالتعاون الكبير من سيتي بنك، هسك، جبمورغان، ربس، و أوبس مع كفتك خلال التحقيق في هذه المسألة. في أمر أوبس، كما تدرك كفتك أن أوبس كان أول بنك للإبلاغ عن سوء السلوك هذا إلى كفتك.

وفي المسائل ذات الصلة، أصدرت هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة إخطارات نهائية بشأن إجراءات الإنفاذ ضد المصارف وفرضت عقوبات جماعية قدرها 1،144،918،000 يورو (حوالي 1.7 مليار دولار)، وأصدرت الهيئة السويسرية لمراقبة السوق المالية (فينما) أمرا وحل الإجراءات ضد ويطلب التخلي عن أوبس أغ.

وتشكر لجنة التجارة الحرة على المساعدة القيمة التي قدمتها وزارة العدل الأمريكية ومكتب التحقيقات الاتحادي ومكتب المراقب المالي للعملة ومجلس محافظي نظام الاحتياطي الاتحادي وبنك الاحتياطي الفدرالي في نيويورك ووكالة فكا ، و فينما.

قسم موظفي إنفاذ القانون المسؤولين عن هذه الحالات هم روبرت هاول، جوناثان هوث، تراسي رودريغيز، جنيفر سميلي، ديفيد تيريل، ميليسا غلاسبرينر، هيذر جونسون، جوردان غريم، إليزابيث ستريت، و غريتشن لوي.

ريليس: pr7505-16.

21 ديسمبر 2018.

أوامر كفتك جولدمان ساكس لدفع 120 مليون $ عقوبة للتلاعب محاولة والإبلاغ كاذبة من الدولار الأمريكي أسعار تبادل إسدفكس القياسي.

الإجراء اليوم هو الإجراء الثالث ل كفتكو ™ للتنفيذ التلاعب والتقارير الخاطئة لأسعار المعيار إسدافيكس.

واشنطن، دس †"أصدرت لجنة تداول السلع الآجلة للسلع الأمريكية (كفتك) أمرا اليوم بإيداع وتسوية الرسوم ضد مجموعة جولدمان ساكس، وشركة غولدمان، ساكس & أمب؛ (جماعيا، جولدمان أو البنك). ويخلص الأمر إلى أنه منذ بداية يناير / كانون الثاني 2007 واستمر حتى آذار / مارس 2018 (الفترة ذات الصلة)، حاول جولدمان، من خلال ومن خلال بعض تجاره في نيويورك، في مناسبات عديدة التلاعب وتقديم تقارير كاذبة بشأن المقايضة الدولية بالدولار الأمريكي مشتقات جمعية فيكس (أوسد إسديفيكس)، وهو معيار عالمي لمنتجات أسعار الفائدة. وكان سلوك غولدمانفس غير القانوني متضمنا العديد من التجار، بما في ذلك رئيس مجموعة تجارة منتجات أسعار الفائدة في شركة غولدمانوف في الولايات المتحدة، وفقا لترتيب كفتك.

ويتطلب الأمر من شركة غولدمان أن يدفع غولدمان عقوبة نقدية مدنية بقيمة 120 مليون دولار، وأن يتوقف ويكف عن المزيد من الانتهاكات على النحو المشحون، وأن يتخذ خطوات علاجية محددة، بما في ذلك التدابير 1) لكشف وردع التداول المقصود به التلاعب بمعدلات التبادل مثل الدولار الأمريكي إسديفيكس، 2) لضمان سلامة وموثوقية البيانات المرجعية للبنك الدولي، و 3) تحسين الضوابط الداخلية ذات الصلة. ويطلب الأمر أيضا من المشرف الحالي المسؤول عن الإشراف على مختلف مكاتب التداول بأسعار الفائدة في الولايات المتحدة في غولدمان تقديم شهادة فيما يتعلق بجملة أمور منها فعالية الضوابط والإجراءات الداخلية التي اتخذها ونفذها غولدمان نتيجة لهذا مستوطنة.

وفي هذا الصدد، فإن الإجراء الثالث المتعلق بتطبيق معيار إسدافيكس، يدل على اتساع نطاق هذا النوع من سوء السلوك عبر الصناعة، وضمن غولدمان، مدى سوء السلوك عبر مكاتب التداول وخطوط الإنتاج، علق A إيتان غولمان، مدير الإنفاذ. وعلق السيد غولمان كذلك على أن القسم سوف يستمر في اليقظة والعدوانية في حماية سلامة إسدافيكس وغيرها من المعايير الهامة التي تعتمد عليها الأسواق.

قامت شركة جولدمان، من خلال تجارها، بتقديم عطاءات، وعرضت، وتنفيذ المعاملات في عقود تبادل أسعار الفائدة وعقود سندات الخزينة الأمريكية وعقود اليورو الآجلة بطريقة مصممة عمدا "في التوقيت والسعر وغير ذلك من الجوانب" للتأثير على الدولار الأمريكي المنشود إسديفيكس من أجل يفيد البنك في مراكز المشتقات، وفقا للقرار. بالإضافة إلى ذلك، حاول غولدمان أيضا من خلال موظفيه الذين يصنعون طلبات البنك الإسلامي للتنمية إسديفيكس التعامل مع التقارير الزائفة عن الدولار الأمريكي إسديفيكس وتقديم تقارير خاطئة عن طريق تحريف تقارير البنك الدولي من أجل الاستفادة من البنك على حساب المشتقات والمتعاملين معه .

تعد أسعار وأسعار إيسدافيكس من بين المقاييس الرئيسية لمقايضات أسعار الفائدة والمشتقات ذات الصلة، مما يشير إلى معدل السوق اليومي السائد في السوق الثابتة لمقايضة أسعار الفائدة الثابتة مقابل العائمة بعملات مختلفة. أوسد يتم نشر أسعار وأسعار إيسدافيكس يوميا (الآن تحت اسم مختلف ومنهجية) لمختلف آجال الاستحقاق المقايضة بالدولار الأمريكي. يتم استخدام سعر الدولار الأمريكي (إسديفيكس) في تقييم التسويات النقدية للخيارات المتعلقة بمقايضات أسعار الفائدة أو التسويات، وأداة للتقييم لمجموعة واسعة من المنتجات عبر الأسواق المالية. على سبيل المثال، خلال الفترة ذات الصلة، أوسد تم استخدام إسديفيكس في تسوية عقود تبادل أسعار الفائدة الآجلة المتداولة في البورصة وكعنصر في حساب مختلف مقايضات الاستحقاق الثابتة، والأوراق الفاصلة، ومؤشرات أسعار الفائدة الخاصة، وغيرها من المنتجات المهيكلة. تعتمد العديد من الأطراف، بما في ذلك صناديق المعاشات والحكومات المحلية وحكومات الولايات في الولايات المتحدة، على مثل هذه الأدوات على أساس الدولار الأمريكي إسديفيكس للتحوط ضد التغيرات في أسعار الفائدة.

خلال الفترة ذات الصلة، تم تعيين الدولار الأمريكي إسديفيكس كل يوم في العملية التي بدأت في الساعة 11:00 صباحا بالضبط بالتوقيت الشرقي مع التقاط وتسجيل معدلات المبادلة وينتشر من وحدة مقرها الولايات المتحدة من شركة مقايضة أسعار الفائدة الرائدة، والتي ونشرت معدلات وانتشار القبض عليها في هذا 11:00 في “snapshot، ” “fix، ” أو “printӠ"كما كان يشار إليها من قبل التجار والسماسرة Ђ" إلى لوحة من البنوك بما في ذلك جولدمان. وقدمت المصارف بعد ذلك بيانات تشير إلى مكان تقديم كل عرض أو عرض مقايضات أسعار الفائدة لتاجر ائتمان جيد.

سلوك غولدمانوف غير القانوني لمراكز المشتقات المالية.

كما هو مبين في الأمر، حاول جولدمان التلاعب بالدولار الأمريكي إسديفيكس من خلال تداوله في الساعة 11:00 صباحا، وكذلك عن طريق تمرير تقارير البنك الدولي، من أجل الاستفادة من مجموعة من المشتقات التي يشغلها غولدمان والتي تم تسعيرها أو قيمتها مقابل مؤشر إسدافيكس للدولار الأمريكي.

قدم متعاملون في جولدمان عرضا وعروضا وتنفذوا صفقات فروقات المبادلة وعقود سندات الخزينة الأمريكية وعقود اليورو الآجلة عند الساعة 11:00 صباحا الحاسمة لتحديد الوقت بهدف التأثير على السعر المرجعي، أي الأسعار المرجعية التي تم التقاطها في الساعة 11:00 صباحا، وإرسالها إلى البنوك المقدمة، وبالتالي للتأثير على الدولار الأمريكي أوسدافيكس المنشورة. كما تم القبض عليه في رسائل البريد الإلكتروني والتسجيلات الصوتية، عندما كان لدى جولدمان مواقف المشتقات تسوية أو التسعير مقابل الدولار الأمريكي إسديفيكس، ناقش التجار جولدمان نيتهم ​​لتحريك الدولار إسديفيكس في أي اتجاه الاتجاه استفاد من مواقفهم. وأعلن تجار غولدمان أهدافهم التلاعب بلغة واضحة، مثل توجيه وسيط المبادلة إلى Ђњspend ما تحتاجه، ولكن جعل سور نحصل على الطباعة، Ђќ وحتى اعترض عندما لم يتم تنفيذ محاولاتهم للتلاعب بأكبر قدر ممكن، مثل عندما اشتكى رئيس سابق للمكتب التجاري للمقايضة في جولدمانفس، يجب على ЂњI التحكم في الشاشة دون الحاجة إلى إعطاء [خاس] بعض الخاسر آخر [التجارة].

فيما بينهم، وصف التجار غولدمان الصفقات على أساس أوسدافيكس أوسدفيكس التلاعب على أنها تستند إلى السعر ЂњЂњ،، ” بدلا من “fair priceЂќЂќ؛ لاحظ أن تجار غولدمان الآخرين قد Ђњ Ђњ the the fix Ђќ Ђќ من أجل الاستفادة من المناصب ذات الصلة؛ ووضعت استراتيجيا أفضل السبل لاستخراج القيمة الفوقية للدولار الأمريكي من التسويات النقدية إسدافيكس ضد العملاء الذين يفتقرون إلى وجهة نظر Goldmanв،، كموزع رئيسي للمقايضة، في عملية إعداد الدولار الأمريكي إسديفيكس.

لتكملة هذه الجهود، كما هو مبين في الأمر، في مناسبات عديدة خلال الفترة ذات الصلة، أدلى التجار جولدمان الدولار أوسدافيكس تقديم أعلى أو أقل لغرض الاستفادة من المشتقات المنصات بأسعار أو قيمة مقابل المعيار. وكما يرى الأمر، فإن هذه الطلبات المقدمة من غولدمان كانت كاذبة أو مضللة أو غير دقيقة عن علم لأنها لم تبلغ عن المكان الذي ستقدم فيه غولدمان نفسها عرضا وتقدم مقايضة دون رغبة في التعامل مع الدولار الأمريكي إسديفيكس، بل تعكس الأسعار الأكثر ملاءمة للبنك ™ مشتقات محددة.

يصف الأمر أمثلة متعددة لكل من هذه الاستراتيجيات لمحاولة التلاعب والتقارير الخاطئة من قبل التجار جولدمان خلال الفترة ذات الصلة.

ويشير الأمر إلى أنه قبل المراحل الأخيرة من تحقيقات الشعبة، لم يكن التعاون بين شركة Goldmanв not مرضيا. ولم تقدم شركة غولدمان بعض الإنتاج على وجه السرعة كما توقعت الشعبة وفشلت في البداية في إنتاج بعض الاتصالات والوثائق التي قد تكون ذات صلة بتحديد سوء السلوك. ويعترف الأمر بأن غولدمان اتخذ إجراءات علاجية لتحسين الضوابط الداخلية والسياسات المتعلقة بإسدافيكس ومعيارها المرجعي.

وتتوجه اللجنة بالشكر والتقدير إلى هيئة مراقبة السلوك المالي في المملكة المتحدة ومكتب نيوارك الميداني التابع لمكتب التحقيقات الاتحادي في نيوارك.

وشارك في هذه الدراسة كل من كانديس ألويسي و غيتس S. هوراند و تريفور كوكال و ديفيد W. ماكغريغور و تشاد E. سيلفرمان (الموظفين السابقين) و K. برنت تومير و لينيل هيكسون الابن و منال M .

كما ساعد الموظفون التالية أسماؤهم في هذه الحالة: جاسون فيربانكس، جوردان غريم، ديفيد C. نيومان، ديفيد و. أوكلاند، مارك A. بيكارد، وجيمس ج.

مع إجراءات اليوم، فقد فرضت كفتك أكثر من 5.2 مليار دولار في العقوبات في 18 إجراءات ضد البنوك والسماسرة لمعالجة إسدافيكس، فكس، والإساءة القياسية ليبور.

وقد فرضت لجنة مكافحة الإرهاب عقوبات تتجاوز 5،2 بليون دولار في تحقيقها في التلاعب بالمعدلات القياسية العالمية. ومن هذا، فرض أكثر من 1.8 بليون دولار على عقوبات على ستة بنوك بسبب سوء السلوك فيما يتعلق بمعايير النقد الأجنبي، في حين فرض أكثر من 3.3 بليون دولار على سوء السلوك فيما يتعلق بإسدافيكس و ليبور و وريبور وغير ذلك من معايير أسعار الفائدة. وفيما يلي ملخص لإجراءات كفتكو ™:

حالات قياس العملات الأجنبية.

في بنك باركليز بلك (20 مايو 2018) (400 مليون دولار عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7181-15)

في سيتيبانك، N. A. (11 نوفمبر 2018) (310 ملايين دولار عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7056-14)

في بنك جي بي مورغان تشيس، N. A. (11 نوفمبر 2018) (310 ملايين دولار جزاء) (كفتك بريس ريليس 7056-14)

في البنك الملكي الاسكتلندي بلك (11 نوفمبر 2018) (290 مليون $ عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7056-14)

في أوبس أغ (11 نوفمبر 2018) (290 مليون $ عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7056-14)

في بنك إتش إس بي سي بي سي (11 نوفمبر 2018) (275 مليون دولار جزاء) (كفتك بريس ريليس 7056-14)

ليبور الحالات القياسية.

في سيتيبانك، N. A.، والشركات التابعة لها (25 مايو 2018) (175 مليون $ عقوبة) (كفتك بيان صحفي 7372-16)

في إعادة ديوتسش بنك أغ (23 أبريل 2018) (800 مليون $ عقوبة) (كفتك البيان الصحفي 7159-15)

في أوبس أغ و أوبس للأوراق المالية اليابان المحدودة (19 ديسمبر 2018) (700 مليون $ عقوبة) (كفتك بيان صحفي 6472-12)

إن ري كوبيراتيفيف سينترال ريفيسن-بورنلينبانك B. A. (رابوبنك) (29 أكتوبر 2018) (475 مليون دولار جزاء) (كفتك بريس ريليس 6752-13)

(6 فبراير 2018) (325 مليون دولار جزاء) (كفتك بريس ريليس 6510-13) في البنك الملكي الاسكتلندي بلك و ربس للأوراق المالية اليابان المحدودة (6 فبراير 2018)

في باركليز بلك، بنك باركليز بلك، وباركليز كابيتال إنك. (27 يونيو 2018) (200 مليون دولار عقوبة) (كفتك بيان صحفي 6289-12)

في مجموعة لويدز المصرفية بي إل سي و لويدز بنك بي إل سي (28 يوليو 2018) (105 مليون دولار عقوبة) (كفتك بيان صحفي 6966-14)

في إعادة إيكاب أوروبا المحدودة (25 سبتمبر 2018) (65 مليون $ عقوبة) (كفتك البيان الصحفي 6708-13)

في رب مارتن القابضة المحدودة ومارتن بروكرز (المملكة المتحدة) المحدودة (15 مايو 2018) (1.2 مليون $ عقوبة) (كفتك بيان صحفي 6930-14)

حالات المعيار إسدافيكس.

في سيتيبانك، N. A.، (25 مايو 2018) (250 مليون دولار عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7371-16)

في باركليز بلك، باركليز بنك بلك، وباركليز كابيتال Inc. (20 مايو 2018) (115 مليون دولار عقوبة) (كفتك بريس ريليس 7180-15)

كفتك الإحتيال الغشاش.

سوق الفوركس متقلب ويحمل مخاطر كبيرة. انها ليست المكان المناسب لوضع أي المال الذي لا يمكن أن تخسره، مثل صناديق التقاعد، كما يمكنك أن تفقد معظم أو كل ذلك بسرعة كبيرة. وقد شهدت كفتك ارتفاعا حادا في عمليات احتيال تداول العملات الأجنبية في السنوات الأخيرة، وترغب في تقديم المشورة لك بشأن كيفية تحديد الاحتيال المحتمل.

علامات الملعب المبيعات الاحتيالية المحتملة.

يؤدي لك أن تعتقد أنك يمكن أن تستفيد من الأخبار الحالية المعروفة بالفعل للجمهور.

ممكن تكتيكات الإقناع قد تجربة.

التعلق باحتمالات الثروة وإغراءك بشيء تريده، ولكن لا يمكن أن يكون.

& كوت؛ ويضمن هذا اليورو / الدولار صفقة لارتفاع ضعف ما تقوم به الاستثمارات الحالية. & كوت؛ محاولة بناء المصداقية من خلال الادعاء بأن يكون مع شركة ذات سمعة طيبة أو أن يكون لها اعتماد خاص أو خبرة.

& كوت؛ صدقوني، بصفتي نائب رئيس أول لمدة 10 سنوات في هذه الشركة، لن أبيع شيئا لا تنتجه. & كوت؛ مما يقودك إلى الاعتقاد بأن الناس والدهاء الآخرين قد استثمرت بالفعل.

& كوت؛ هذا هو كيف بوب في الشارع من كنت حصلت على بدايته. وأنا أعلم أنه الكثير من المال، ولكن أنا في "وهكذا نصف نادينا. إنه يستحق كل يوم. & كوت؛ تقديم للقيام صالح صغير بالنسبة لك في مقابل صالح كبير.

& كوت؛ سأقدم لك استراحة في عمولة فوركس العادية إذا اشتريت الآن "نصفه". & كوت؛ خلق شعور زائف من الإلحاح من خلال الادعاء محدود العرض.

& كوت؛ لا يوجد سوى وحدتان متبقيتان والسوق الآسيوية على وشك فتح، لذلك أنا أوقع اليوم.

مشاهدة لهذه الأعلام الحمراء للمساعدة في تحديد الغش تجارة العملات الأجنبية.

الوعود التي مع الفوركس، لا يوجد سوق Ђњbearв F الشركات التي تدعي يمكنك أو يجب أن تتاجر في السوق بين البنوك طلبات لإرسال أو نقل النقدية بسرعة عن طريق الإنترنت، عن طريق البريد، أو خلاف ذلك صعوبة الحصول على معلومات أساسية عن الشخص و / أو الشركة.

قبل المشاركة في تجارة الفوركس، اسأل، اسأل، وأسأل بعض أكثر !!

الاتصال بفتك للتحقق من حالة تسجيل الشركة، وخلفية العمل، والتاريخ التأديبي اسأل عن تفاصيل سوق الفوركس والتزاماتك إذا كنت تشارك اسأل عن الشركة وسجل الأداء الفردية ل ™ نيابة عن عملاء آخرين نسأل أي شخص ليس على استعداد للامتثال لماذا كانوا مترددين في القيام بذلك طلب جميع المعلومات في الكتابة. لا تعتمد على الوعود أو التصريحات الشفهية تحقق من جميع المعلومات التي تتلقاها للتأكد من أن الشركة تقوم بما تفعله وتطلبه تقديم بيان إفصاح عن المخاطر المكتوبة طلب المشورة من مستشار مالي مستقل أو مرخص أو مستشار تثق به.

أسئلة لطرح أي المهنية المالية.

كيف أنت مؤهل لتقديم هذه الخدمة؟ كيف يلبي هذا المنتج احتياجاتي المالية؟ كيف تدفع لخدمتك؟

إذا قررت المشاركة في تجارة الفوركس.

لا تودع أكثر من الأموال التي يمكن أن تخسرها. لا رهن منزلك أو نقدا في المدخرات الخاصة بك. لا تتداول على الهامش إلا إذا كنت تفهم ذلك. يمكن أن يجعل التداول بالهامش مسؤولا عن الخسائر التي تتجاوز كثيرا مبلغ الدولار الذي أودعته.

إذا كانت لديك أسئلة، أو كنت على دراية بأنشطة مشبوهة، أو تعتقد أنك تعرضت للاحتيال، يرجى الاتصال ب كفتك بسرعة. اتصل ب كفتك على الرقم 866.366.2382 أو أرسل نصيحة أو شكوى.

تداول العملات الأجنبية.

حذار من تداول العملات الأجنبية الاحتيال.

الإعلانات تبدو جيدة جدا لتمرير ما يصل. وهي ترتفع عوائد مرتفعة مقترنة بمخاطر منخفضة من الاستثمارات في عقود العملات الأجنبية (الفوركس). في بعض الأحيان أنها توفر حتى فرص عمل مربحة في تداول العملات الأجنبية.

هل هذه الصفقات سليمة جيدة جدا ليكون صحيحا؟ لسوء الحظ، هم، والمستثمرين بحاجة إلى أن تكون على حذر من هذه الحيل. قد تبدو وكأنها شكل متطور جديد من فرصة الاستثمار، ولكن في الواقع فهي نفس trapв old القديم "الاحتيال المالي في الملابس الهوى.

يمكن أن يكون تداول الفوركس مشروعا للحكومات والمستثمرين من المؤسسات الكبيرة المعنية بالتقلبات في أسعار الصرف الدولية، بل ويمكن أن يكون مناسبا لبعض المستثمرين الأفراد. ولكن يجب على المستثمر المتوسط ​​أن يكون حذرا عندما يتعلق الأمر بعروض الفوركس.

وتحذر لجنة تداول السلع الآجلة (كفتك) وجمعية إدارة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (نسا) من أن تداول العملات الأجنبية خارج البورصات من قبل مستثمري التجزئة في أحسن الأحوال محفوف بالمخاطر للغاية، وفي أسوأ الأحوال، الاحتيال التام.

ما هي عقود الفوركس؟

وتشمل عقود الفوركس الحق في شراء أو بيع مبلغ معين من العملة الأجنبية بسعر ثابت بالدولار الأمريكي. وتتحقق الأرباح أو الخسائر حيث يتقلب سعر صرف تلك العملة في السوق المفتوحة. فمن النادر للغاية أن التجار الفرديين في الواقع نرى العملة الأجنبية. وبدلا من ذلك، فإنها عادة ما تلغي التزاماتها المتعلقة بالشراء أو البيع وتحسب صافي الأرباح أو الخسائر استنادا إلى تغيرات الأسعار في تلك العملة بالنسبة للدولار على مر الزمن.

أسواق الفوركس هي من بين الأسواق الأكثر نشاطا في العالم من حيث حجم الدولار. ويشمل المشاركون البنوك الكبيرة والشركات متعددة الجنسيات والحكومات والمضاربين. ويشكل التجار الأفراد جزءا صغيرا جدا من هذا السوق. وبسبب التقلبات في أسعار العملات الأجنبية، يمكن أن تتراكم الخسائر بسرعة كبيرة، مما يؤدي إلى إلغاء دفعة مستثمرة في وقت قصير.

كيف تعمل الحيل؟

تجذب حيل الفوركس العملاء مع عروض سبر متطورة وضعت في إعلانات الصحف، والترقيات الراديو، أو على مواقع الإنترنت. غالبا ما يجذب المروجون المستثمرين بمفهوم الرافعة المالية: الحق في الحصول على كمية كبيرة من العملات الأجنبية مع دفعة أولية تمثل فقط جزءا بسيطا من التكلفة الإجمالية. وبالاقتران مع التوقعات بشأن الزيادات المفترضة التي لا مفر منها في أسعار العملات، يقال إن هذه العقود تقدم عائدات ضخمة خلال فترة زمنية قصيرة، مع وجود مخاطر ضئيلة أو معدومة.

وفي حالة نموذجية، يمكن للمستثمرين التأكد من جني عشرات الآلاف من الدولارات في غضون بضعة أسابيع أو شهور، مع استثمار أولي قدره 5000 دولار فقط. في كثير من الأحيان، لا يتم أبدا وضع المال المستثمر في الواقع في السوق من خلال تاجر شرعي، ولكن ببساطة تحويل Ђ "stolenвЂ" لمصلحة شخصية للفنانين كون.

ما الذي يفعله المنظمون؟

والهيئة هي الوكالة الاتحادية التي تتحمل المسؤولية الرئيسية عن الإشراف على أسواق السلع الأساسية، بما في ذلك تداول العملات الأجنبية. ويحق لكثير من منظمي الأوراق المالية في الولايات أيضا، بموجب قوانين الولايات، اتخاذ إجراءات ضد الاستثمارات غير المشروعة في السلع الأساسية. في بعض الأحيان تعمل كفتك والولايات معا على الحالات. الامثله تشمل:

وفي عام 2005، رفعت لجنة مكافحة الإرهاب ومفوض الشركات في ولاية كاليفورنيا دعوى قضائية ضد شركة ناشيونال إنفستمنت كونسولتانتس، Inc. وغيرها في محكمة مقاطعة الولايات المتحدة للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا للمشاركة في عملية احتيال فوركس تنطوي على ما يقرب من مليوني دولار من أموال العملاء. وفي عام 2006، أمرت المحكمة بإعادة الممتلكات والغرامات التي بلغت 3.4 مليون دولار. وفي عام 2005 أيضا، شاركت لجنة مكافحة الإرهاب ومجلس ولاية تكساس للأوراق المالية (تسسب) في جهود إنفاذ تعاونية ضد شركة بريميوم إنكوم (بيك) ومديريها. رفعت لجنة التجارة الدولية للأوراق المالية ولجنة الأوراق المالية والبورصة إجراء في المحكمة المحلية للولايات المتحدة في المقاطعة الشمالية من ولاية تكساس، و تسب رفعت دعوى إدارية دفع الموافقة المسبقة عن علم ومديريها مع الانخراط في عملية غير قانونية 11 مليون $ النقد الاجنبى. وحتى الآن، وجدت المحكمة الاتحادية ثلاثة مدعى عليهم من الشركات مسؤولين عن رد مبلغ 12 مليون دولار، وقيم كل منهم غرامة قدرها 37 مليون دولار. وحصلت ولاية تكساس أيضا على أوامر وقف وكف مع مختلف لوائح الاتهام والإدانات الجنائية. يتم سجن الرئيس PIC†™ ™ حاليا على الاتهامات الناجمة عن عملية احتيال الفوركس له. في عام 2004، أقر غريغوري بليك بالدوين من ولاية يوتا بالذنب بعد أن حصلت شركته، سونستار فوندينغ، على مبلغ 228،500 دولار من 33 مستثمرا لإيداعهم في سوق العملات الأجنبية. لم يتم وضع المال المستثمر في سوق العملات الأجنبية ولكن كان يستخدم لدفع بعض المستثمرين السابقين والنفقات الشخصية للبلدوين. وفي عام 2003، رفعت لجنة مكافحة الإرهاب ودائرة ولاية أوريغون لخدمات المستهلكين والأعمال التجارية دعوى قضائية ضد شركة أوريون إنترناشونال، ومديريها في محكمة مقاطعة الولايات المتحدة لمنطقة أوريغون، حيث طلبوا احتيال أكثر من 40 مليون دولار للمشاركة في صندوق مزعوم من العملات الأجنبية. أوريون، ورئيسها راسل كلاين، اختلسوا تقريبا جميع أموال العملاء. وفي عام 2006، أصدرت المحكمة أوامر غرامات وأوامر رد بحق المدعى عليهم بلغ مجموعهم 150 مليون دولار تقريبا. ويسجن كلاين حاليا بتهم ناشئة عن عملية احتيال له. في عام 2002، قدمت كفتك، المجلس الأعلى للتعليم ودولة ولاية يوتا دعوى ضد شركة تعرف باسم “4NExchange” لانتهاكات قوانين الدولة والفيدرالية حيث أن مبادئ الشركة ™ عرضت بشكل غير قانوني عقود العملات الأجنبية من خلال مخطط بونزي المزعومة التي تكلف المستثمرين ما يقرب من 15 $ مليون.

ما هي علامات التحذير من الغش؟

إذا طلب منك شركة تدعي تداول العملات الأجنبية ويطلب منك استثمار الأموال، يجب أن تكون حذرا جدا. احترس من علامات التحذير التالية:

1. كن حذرا من الوعود التي تبدو جيدة جدا ليكون صحيحا: “You يمكن أن تجعل ستة أرقام الأرباح في غضون عام. استثمارات الفوركس هي مخاطر منخفضة جدا. يمكنك مضاعفة المال الخاص بك. Ђќ مخططات سريعة الغني، بما في ذلك تلك التي تنطوي على تداول العملات الأجنبية، تميل إلى أن تكون الاحتيال.

2. أن تكون متشككا حول المكالمات الهاتفية غير المرغوب فيها التي تقدم الاستثمارات، وخاصة تلك من مندوبي المبيعات خارج الدولة أو الشركات غير مألوفة.

3. كن حذرا بشكل خاص إذا كنت قد حصلت على مبلغ كبير من النقد في الآونة الأخيرة، وتبحث عن سيارة استثمارية. وعلى وجه الخصوص، قد يكون المتقاعدون الذين يتمتعون بإمكانية الوصول إلى أموالهم التقاعدية أهدافا جذابة للمشغلين الاحتياليين. الحصول على أموالك مرة واحدة قد ذهب يمكن أن يكون صعبا أو مستحيلا.

4. كن حذرا من جهود الضغط العالي لإقناعك بإرسال أو نقل النقود فورا إلى الشركة، عن طريق التسليم بين عشية وضحاها أو الإنترنت.

5. كن ذكيا حول المال الذي تقوم به في خطر. حتى عندما يتم شراؤها من خلال تاجر الأكثر سمعة، استثمارات الفوركس هي محفوفة بالمخاطر للغاية. إذا كنت تميل إلى الاستثمار، تأكد من أنك تفهم هذه المنتجات وفوق كل شيء، فقط استثمار ما يمكن أن تخسره. لا تستثمر أموال الإيجار في عقد الفوركس.

5 وول ستريت البنوك حصلت للتو ضرب مع 3.4 مليار $ من الغرامات لتلاعب يزعم أسواق العملات.

12 نوفمبر 2018، 1:53 ص 3،406.

البنك السويسري أوبس مدين 661 مليون دولار. رويترز / أرند ويغمان.

فرضت الهيئات التنظيمية العالمية عقوبات بلغ مجموعها 3.4 مليار دولار على خمسة بنوك رئيسية، من بينها بنك يو بي اس، و هسك، وسيتي جروب، يوم الأربعاء في تسوية تاريخية على مزاعم تحديد الأسعار في سوق الصرف الأجنبي.

كما تم تغريم بنك رويال اسكتلندا وجيه بي مورغان تشيس لمحاولة التلاعب بمعايير النقد الاجنبى فى تحقيق استمر لمدة عام وضع السوق غير المنظم الى حد كبير وهو 5 تريليون دولار على المقود الاشد تشددا حيث علق عشرات التجار او اطلقوا النار.

ابتلع أوبس سويسرا أكبر عقوبة، ودفع 661 مليون دولار إلى هيئة الخدمات المالية البريطانية (فكا) ولجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (كفتك) وأمرت من قبل فينما المنظم السويسري لتسليم 134 مليون فرنك سويسري.

كما امرت فينما اكبر بنك فى سويسرا لاتمتة ما لا يقل عن 95 فى المائة من تجارتها فى النقد الاجنبى العالمى والحد من مكافآت تجار النقد الاجنبى والمعادن الثمينة حيث قالت انها عثرت ايضا على دليل على سوء سلوك خطير الى 200 فى المائة من راتبها الاساسى سنتان.

ويتعين أن يخضع موظفو البنك الآخرون الذين يحصلون على أكثر من 200 في المائة من مرتبهم الأساسي في العلاوات لعملية الموافقة.

وقد بدأت فينما إجراءات إنفاذ ضد 11 موظفا سابقا وحاليا من أوبس.

ومن المتوقع ان يكون باركليز، وهو لاعب رئيسى فى سوق النقد الاجنبى، جزءا من التسوية، بيد ان فكا قالت ان تحقيقاتها فى البنك البريطانى مستمرة.

إن التسوية الأولى للمجموعة التنظيمية في المملكة المتحدة، والتي تبلغ قيمتها أكثر من 1.7 مليار دولار، تتخلى عن 460 مليون جنيه قامت حتى الآن بغرامة هذه الصناعة بسبب التلاعب المزعوم في أسعار الفائدة، مما يعكس تزايد المطالب السياسية والعامة التي تحملها البنوك بسبب إشعال أزمة الائتمان لعام 2008 خاضعة للمساءلة والمسؤولية عن سوء السلوك.

فرضت شركة كفتك الأمريكية غرامة على البنوك الخمسة أكثر من 1.4 مليار دولار لمحاولة التلاعب بها.

(تقارير إضافية من ستيف سلاتر، هوو جونز، جيمي ماكغيفر، كلير هاتشيسون ومات سكوفهام في لندن وكاثارينا بارت في زيوريخ كتابة كارمل كريمينز، تحرير بواسطة الكسندر سميث)